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Finanzplan

Ein Finanzplan bzw. die finanziellen Planrechnungen sind der Ausgangspunkt, wobei daraus ein integriertes Finanzmodell entstehen kann. In der Regel verwenden wir für die Erstellung unserer Planrechnungen eine abgespeckte Version eines solchen Modells. Es geht nämlich bereits im Finanzplan darum, das Unternehmen richtig abzubilden in einem Excel File, sodass die wichtigsten Werttreiber darin enthalten sind. Daraus lassen sich ex post Analysen erstellen, aber auch für die zukünftige Planung ex ante bereits Entscheidungen simulieren.

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Finanzmodell

Ein Finanzmodell ist im Prinzip die Weiterentwicklung eines Finanzplans, indem man mehr Interaktionen, Analysen und Steuerungsmöglichkeiten einbaut. So lässt sich dieses Tool auch zur strategischen Planung nutzen.  Sobald ein Finanzmodell zur Verfügung steht, können beliebig und auf Knopfdruck Szenarien durchgespielt, Varianten getestet und Folgen von Managemententscheiden simuliert werden.

Die Erstellung eines Finanzmodells erfordert zudem eine Interaktion mit dem Management und man wird gezwungen, sich Fragen (z.B. zu Wert- und Kostentreibern, Interaktionen etc.) zu stellen, die im operativen Alltag häufig vergessen gehen. Allein dieser Prozess bewirkt oft ein vertieftes Verständnis des eigenen Business und aller Abhängigkeiten.

Jedes Unternehmen ist nicht nur in seiner Struktur unterschiedlich, sondern hat andere Anforderungen an den Zweck eines solchen Modells. Während für das eine Unternehmen die Liquiditätsplanung im Vordergrund steht, besteht beim anderen Unternehmen ein Bedarf an zusätzlicher Finanzierung oder es steht eine Umstrukturierung an (Übersicht der Einsatzgebiete).

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Die Illustration zeigt eine mögliche Steuerungsübersicht. Dort können auf einen Blick die wichtigsten Inputfaktoren und ausgewählte Planrechnungen und Kennzahlen abgebildet werden. Natürlich ist auch diese Ansicht individuell und nach Bedürfnis modellierbar.

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